Bankalar yeni düzenlemeyi devreye aldı: Bazı hesaplar anında bloke edilecek

Türkiye'de bankacılık sektöründe yeni bir dönem başladı. Bankacılık Düzenleme ve Denetleme Kurumu (BDDK) tarafından alınan karar çerçevesinde bankalar, çeşitli nedenlerle bazı müşteri hesaplarını anında bloke etme yetkisine sahip oldu.

Yeni uygulamanın kapsamı geniş

Sektörden edinilen bilgilere göre, özellikle şüpheli işlem tespit sistemleri kapsamında bankalar, belirli kriterlere uymayan hesaplara müdahale edebilecek. Uygulamaya göre;

• Kimlik bilgileri doğrulanmayan hesaplar
• Yüksek tutarlı şüpheli para transferi gerçekleştiren hesaplar
• Yasal düzenlemelere aykırı işlem yapan hesaplar
• Uzun süre hareketsiz kalan ancak ani büyük işlemler gerçekleştiren hesaplar

gibi kategorilerdeki hesaplar otomatik olarak bloke edilebilecek.

Müşteriler ne yapmalı?

Bankalar, hesapları bloke edilen müşterilerin en kısa sürede şubelerine başvurması gerektiğini bildirdi. Kimlik doğrulama, adres teyidi ve işlem belgelerinin sunulmasıyla hesapların tekrar aktif hale getirilebileceği belirtildi.

Yetkililer, özellikle son dönemde artan dolandırıcılık vakaları ve kara para aklama girişimleri nedeniyle bu tür önlemlerin zorunlu hale geldiğini vurguladı. Uzmanlar ise vatandaşların bankacılık işlemlerinde daha dikkatli olması gerektiğini, bilinmeyen kişilerin yönlendirmesiyle yapılan işlemlerden kesinlikle kaçınılması gerektiğini hatırlattı.

Süreç nasıl işleyecek?

Yeni sisteme göre, bir hesap bloke edildiğinde banka müşteriyi SMS, e-posta veya mobil bildirim yoluyla bilgilendirecek. Müşterinin 7 iş günü içinde ilgili banka şubesine gitmesi ve gerekli belgeleri sunması gerekecek. Belgelerin eksiksiz teslim edilmesi durumunda hesap en geç 3 iş günü içinde tekrar aktif edilecek.

Bankacılık kaynakları, uygulamanın önümüzdeki dönemde daha da sıkılaştırılabileceğini ve tüm bankaların bu sistemleri eksiksiz uygulamak zorunda olduğunu ifade etti.